Gửi tiền qua Mỹ là một hình thức chuyển tiền quốc tế phổ biến, đặc biệt là đối với những người thân, bạn bè hoặc đối tác kinh doanh tại Mỹ. Việc này có thể được thực hiện bằng nhiều cách khác nhau. Tuy nhiên, quá trình chuyển tiền sẽ có số lượng phát sinh phí lớn và cũng có các yêu cầu quy định. Để thực hiện chuyển tiền một cách dễ hiểu, bạn cần hiểu rõ về những giới hạn và lựa chọn có sẵn. Ahaviet sẽ hướng dẫn bạn tìm hiểu về các loại phí, quy định và cách gửi tiền khi gửi tiền qua Mỹ.
Chi phí khi gửi tiền qua Mỹ:
Đối với người Việt muốn chuyển tiền ra nước ngoài, phí chuyển tiền thường chỉ chiếm khoảng 0,2% tổng số tiền chuyển (tức là, nếu bạn chuyển 1 tỷ đồng, bạn sẽ phải trả khoảng 2 triệu đồng). Trước khi gửi tiền, bạn nên tìm hiểu kỹ về các khoản phí liên quan.
Với mỗi dịch vụ chuyển tiền, phí chuyển tiền sẽ khác nhau:
- Western Union: thu phí 6$ cho các tài khoản dưới 300$, và 2% tổng số tiền chuyển đổi cho các tài khoản trên 300$.
- Tiền: biểu phí chuyển tiền theo số tiền gửi: từ 0 – 1000$ = 18$; 1001 – 2000$ = 23$; 2001 – 3000$ = 28$; 3001 – 5000$ = 38$; 5001 – 10000$ = 58$.
- Ngân hàng: tùy chọn vào ngân hàng; phí chuyển tiền có thể từ 0,15 – 0,2% tổng số tiền chuyển đi cộng với phí thu hộ 10$/giao dịch.
- Paypal: miễn phí giao dịch khi chuyển tiền từ tài khoản Paypal; nhưng sẽ thu được 2,9% khi chuyển từ nguồn khác.
Việc gửi tiền qua Mỹ là một nhu cầu không thể thiếu cho những người muốn sống và phát triển tại đây.
Trường hợp đặc biệt, những nhà đầu tư chuẩn bị định cư tại Mỹ thông qua giao diện đầu tư EB-5. Vì số tiền chuyển đầu tư định cư rất lớn nên cần được hỗ trợ, tư vấn kỹ thuật lưỡng tính từ các đơn vị tư vấn tư vấn chuyên nghiệp và uy tín.
Quy định khi gửi tiền qua Mỹ:
Theo luật pháp Việt Nam:
Theo Luật quản lý Ngoại tệ, Luật Ngân hàng và Luật Đầu tư ra nước ngoài của Việt Nam, việc chuyển tiền ra nước ngoài cần thỏa mãn các điều kiện sau:
- Chuyển mục tiêu phải hợp lý
- Việc chuyển tiền phải được cơ quan có thẩm quyền cho phép: Để chuyển tiền ra nước ngoài, bạn cần có đồng ý và cấp phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Đối với việc chuyển tiền để đầu tư ra nước ngoài, bạn cần có dự án đầu tư ra nước ngoài được phê duyệt và chấp nhận.
- Việc chuyển tiền ra nước ngoài phải được định nghĩa trong giới hạn số lượng: Giới hạn chuyển tiền được phép sẽ khác nhau tùy theo từng mục tiêu. Ví dụ: nếu đi du lịch, mỗi người mỗi lần đi không được mang theo quá 5000 USD hoặc 15 triệu đồng tiền mặt, nữ trang.
Theo quy định của pháp luật Hoa Kỳ:
Hoa Kỳ hỗ trợ kiểm soát dòng tiền ra vào để phòng chống tội phạm như tài khoản khủng, rửa tiền, buôn người. Theo Luật chống rửa tiền Hoa Kỳ, các khoản tiền chuyển vào Mỹ cần đáp ứng các yêu cầu sau:
- Nguồn gốc phải rõ ràng, hợp lý: Việc này được chứng minh bằng các bằng chứng như hợp đồng mua bán, tặng cho, chúc, hồ sơ khai thuế thu nhập,…
- Tiền đưa vào Mỹ phải khai báo với Hải quan Mỹ theo quy định: Nếu hiển thị dưới 10.000 USD, không cần khai báo hải quan. Tuy nhiên, nếu mang trên 10.000 USD thì phải khai báo Hải quan.
- Tất cả các khoản tiền chuyển từ nước ngoài vào Mỹ sẽ được xem là thu nhập (thu nhập): Không tính thuế nếu số tiền chuyển vào Mỹ không quá 14.000 USD/ 1 năm và được xem là quà tặng. Số tiền chuyển vào Mỹ, nếu có khả năng này, sẽ được đánh thuế thu nhập cho phần vượt quá 14.000 USD.
- Kiểm tra nguồn tiền: Việc chuyển tiền vào tài khoản trong ngân hàng tại Mỹ bằng cách sử dụng tiền mặt, chuyển khoản, séc, phiếu chuyển tiền. Nếu từ 10.000 USD, luật ngân hàng bắt buộc phải thông báo cho đơn vi chống rửa tiền của FBI để tiến hành kiểm tra nguồn gốc.
- Xuất trình giấy tờ: Đối với các khoản tiền đã gửi vào ngân hàng từ tháng 03 trở đi thì khi rút ra để thanh toán tiền mua nhà. Sẽ không bắt buộc phải xuất ra giấy tờ chứng minh nguồn gốc.
Phương pháp gửi tiền qua Mỹ
Chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng Mỹ
Một phương pháp phổ biến là chuyển tiền trực tiếp vào một tài khoản ngân hàng tại Mỹ. Để thực hiện việc chuyển tiền này, bạn cần nhận thông tin sau từ người nhận tiền ở Mỹ:
- Họ và tên đầy đủ
- Số tài khoản
- Tên ngân hàng
- Mã Swift
Gửi tiền qua Mỹ qua Western Union
Western Union cung cấp dịch vụ chuyển tiền quốc tế. Để sử dụng dịch vụ này, bạn cần cung cấp:
Trang web: https://www.westernunion.com/vn/vi/home.html
- Họ và tên đầy đủ của người nhận
- Chuyển tiếp chứng chỉ từ trang giấy
- Giấy xác nhận mối quan hệ với người nhận
Gửi tiền qua Mỹ qua MoneyGram
MoneyGram cũng cung cấp dịch vụ chuyển tiền quốc tế. Bạn sẽ phải điền vào một đơn đơn giản và gửi nó cho đại lý MoneyGram cùng với số tiền bạn muốn chuyển và dịch vụ miễn phí. Bạn cũng có thể gửi tin nhắn tới người nhận. Sau đó, bạn sẽ nhận được một số tham chiếu từ MoneyGram.
Chuyển tiền sang Mỹ qua Paypal
Paypal là một dịch vụ thanh toán trực tuyến cho phép bạn thực hiện các giao dịch mua bán trực tuyến. Bạn cần tạo một tài khoản Paypal và liên kết nó với thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng của bạn. Bạn có thể sử dụng tài khoản Paypal của mình để gửi tiền cho người nhận ở Mỹ.
Kết luận
Vì vậy Ahaviet đã giới thiệu cho bạn về các loại phí, quy định và cách gửi tiền qua Mỹ. Bạn có thể tham khảo tại đây để có thể biết và chuyển tiền đúng cách.